封闭基金交易手续费怎么算

封闭基金交易手续费怎么算?

投资者在购买封闭式基金时,需要支付一定的手续费用。封闭式基金交易手续费是指在购买和赎回基金时,需要支付的费用。封闭式基金交易手续费的具体计算方式和收费标准有哪些呢?小编就为大家详细介绍。

管理费用

管理费用通常是由基金管理人收取的,包含基金管理人为管理基金所产生的人工及其他费用。管理费用一般在1%-2%之间,计算方式为:

管理费用=(基金净资产值×管理费收费率)÷ 365

例如,如果一只基金净资产为10000万元,管理费用收费率为1%,则管理费用=(10000×1%)÷ 365=74万元/天。

销售服务费

销售服务费是指基金公司或经纪人收取的一种服务费用。这种费用的主要目的是用于维持基金销售渠道的正常运作。销售服务费一般在1%-5%之间,计算方式为:

销售服务费=(申购或赎回金额×销售服务费费率)÷ 100

例如,如果一只基金销售服务费费率为1%,投资者购买该基金10000元,则销售服务费为(10000×1%)÷ 100=100元。

托管费

托管费是由基金托管人收取的,用于基金资产的保管和管理等方面的费用。一般在1%-3%之间,计算方式为:

托管费=(基金净资产值×托管费率)÷ 365

例如,如果一只基金净资产为10000万元,托管费率为2%,则托管费用=(10000×2%)÷ 365=47万元/天。

申购赎回费

申购赎回费是由基金公司或基金管理人收取,用于管理基金流动性和交易成本等方面。一般分为前端收费和后端收费两种形式。

1前端收费

前端收费是在申购基金时,按一定比例收取的费用。它主要包括认购费和销售服务费两个部分。认购费是指在发生认购交易时,按笔收取的费用。计算方式为:

认购费用 = 认购金额 净认购金额

净认购金额 = 认购金额 ÷ (1 + 认购费率)

例如,如果一只基金认购费率为5%,投资者认购1000元,则净认购金额为(1000÷035)=18元,认购费用为1000-18=82元。

2后端收费

后端收费是在赎回基金时按一定比例收取的费用。它主要包括赎回费和销售服务费两个部分。赎回费是根据基金持有天数不同而有所差异的,持有时间越长,赎回费率越低。计算方式为:

赎回费用 = 赎回金额 × 赎回费率

例如,如果一只基金赎回费率为1%,投资者赎回1000元,则赎回费用为1000×1%=10元。

场内交易费用

场内交易费用是指在场内交易基金时,需要支付的费用。场内交易的手续费分为申购费和赎回费,根据基金公司的不同而有所差异。目前,场内交易手续费一般为万分之三左右。

ETF交易费用

ETF交易费用主要指场外的ETF基金。申购费一般为1%,赎回费根据持有时间从1%到0。5%不等。ETF交易的手续费一般为1%。

总结

封闭基金交易手续费主要包括管理费用、销售服务费、托管费、申购赎回费、场内交易费用和ETF交易费用。在购买封闭式基金时,需要注意各种费用的计算方式和收费标准,以便更好地掌握投资成本,提高投资收益。

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