如何开展反洗钱3号令

反洗钱3号令是中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起实施。该法规删除了银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准,确立了以合理怀疑为基础的反洗钱和反恐怖融资机制,其中包括异常交易监测、人工分析和名单监控等基本模式。小编将介绍反洗钱3号令的要点及其背后的相关内容,帮助金融机构更好地理解和执行相关规定。

反洗钱和反恐怖融资机制

金融机构应在总部层面制定反洗钱和反恐怖融资机制安排,包括风险管理和信息共享制度等。(第十二条)

金融机构需制定内部管理制度和操作规程,设立专职人员负责大额交易和可疑交易报告。(第十二条、第十七条)

客户身份识别和资料保存是核心反洗钱义务之一,金融机构可通过系统自动抓取报送大额交易,同时需要对依法履行报告义务获取的客户身份信息进行保存。(第十八条)

反洗钱3号令的修订原则

解决现行可疑交易报告体系存在的突出问题。

借鉴国际通行标准,立足国内实际。

充分听取多方意见。

整合原反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告管理办法相关的内部制度和程序。(第一条)

反洗钱“3号令”的具体要求

金融机构应设立专职反洗钱岗位,并提供必要的资源和信息支持。(新办法第二十条)

新增人民币计价的大额跨境交易报告标准,为人民币20万元。(新办法第二十三条)

要求金融机构以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,并建立监测系统。(新办法第二十七条)

将可疑交易报告的阈值下调为50万元人民币。(新办法第二十七条)

加强对职业风险的管理,进行定期的培训和考核。(新办法第三十四条)

CAMS教程对反洗钱工作的帮助

CAMS教程能够帮助了解整个反洗钱的知识体系,对反洗钱工作的国际环境和要求有更深入的认知。

CAMS教程的学习周期可以根据个人情况进行调整,但不建议过长。

通过反洗钱3号令的实施,金融机构需要建立完善的反洗钱和反恐怖融资机制,确保合规运营。其中,设立专职岗位、制定内部管理制度和操作规程等是必要步骤。此外,金融机构还需要加强对大额交易和可疑交易的监测和报告,并定期进行培训和考核。对于了解反洗钱工作的知识体系,CAMS教程是一种有帮助的途径,可以加深理解并更好地应对反洗钱的要求。

反洗钱3号令的实施对于金融机构而言是一个重要的举措,有助于提升反洗钱和反恐怖融资工作的效果。金融机构应当认真遵守相关规定,建立相应的机制和流程,确保合规运营,并借助合适的培训工具提升自身的反洗钱能力。

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