定投收益率怎么算的

定投收益率是指在一定投资周期内,通过定期定量投资的方式所获得的收益率。定投是指在固定的时间间隔内,按照固定的金额进行投资,无论资产价格是涨还是跌,都坚持按照预定的规则进行投资。定投收益率可以通过计算投资年限到期总收益与投资年限到期本金收益和的比率来得出。下面将结合具体计算方法和实际案例进行详细介绍。

定投计算方法通过收益与本金的比率计算定投收益率

定投收益率 = 收益 / 本金 = (市值 本金) / 本金

这种方法简单直接,无需考虑定投次数和定投周期,只需将投入资金作为本金,将现有的市值减去本金作为收益,计算二者之比即可。

定投计算方法使用IRR公式计算定投收益率

IRR(Internal Rate of Return)是指内部收益率,是一种用来计算投资回报率的方法。在实际计算中,可以使用Excel中的IRR公式来计算定投收益率。具体步骤如下:

在Excel的B列2行到13行输入每月定投的金额(资金流出,为负值),14行输入最终持仓价值(资金流入,为正值)。

在C列2行到14行输入对应的日期。

选中B列2行到14行,点击Excel工具栏中的“公式”选项卡,选择“金融”类别下的IRR函数。

输入函数参数为BB14,即投入的资金流出金额。点击确定后,即可得到定投收益率。

基金定投计算器

一些基金公司提供了基金定投计算器的服务,通过输入已知的到期总金额或每月定期定额金额,可以计算出每月定期定额金额或到期总金额。这些计算器可以帮助投资者更方便地进行定投规划和收益预估。

计算持有的总市值和累计收益率

持有的总市值可以理解为立即赎回定投的资产,即投资者能够获得的资金。它的计算公式为平均成本乘以累计持有的份额。

累计收益率可以通过已知的累计投入资金和立即赎回能够得到的资金来计算。

实例分析:定投策略的收益率计算

以定投基金为例,如果从2015年开始每月定投500元,通过数据测算,可以得到收益率达到41%。这个例子表明,定投并不是不赚钱的,而是需要耐心和长期的持有才能赚钱。从整个图表可以看出,定投策略在2015年到2016年期间获得了较高的收益。

定投收益率是衡量定期定量投资策略效果的重要指标之一。通过不同的计算方法和工具,投资者可以计算出定投策略的收益率,并根据结果进行合理的投资规划和决策。特别需要注意的是,定投需要长期坚持,才能获得较好的收益效果。

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